Home اعمال تتناقش البنوك والاحتياطي الفيدرالي حيث يخسر الأمريكيون المليارات بسبب عمليات الاحتيال

تتناقش البنوك والاحتياطي الفيدرالي حيث يخسر الأمريكيون المليارات بسبب عمليات الاحتيال

20
0


  • تحث جمعية المصرفيين الأمريكيين على اتخاذ إجراءات فيدرالية بشأن الاحتيال المالي عبر الإنترنت.
  • تواجه البنوك مسؤولية متزايدة عن عمليات الاحتيال، حيث تم الإبلاغ عن خسائر بقيمة 10 مليارات دولار العام الماضي.
  • تتضمن التدابير المقترحة من ABA استراتيجية وطنية، ومكاتب فيدرالية جديدة، وقوانين محدثة لمكافحة الاحتيال.

تذكر ميمي الرجل العنكبوت أين يشير إلى نفسه؟ البنوك والحكومة الفيدرالية في وضع مماثل، حيث تشير كل منهما إلى الأخرى لحل مشكلة الاحتيال المالي عبر الإنترنت.

من جانبها، تريد الحكومة من البنوك أن تتحمل المزيد من المسؤولية، وأن تقوم برد الأموال لعملائها الذين يقعون ضحية لعمليات الاحتيال عبر الإنترنت بشكل أكثر اتساقًا. من ناحية أخرى، تريد البنوك من الحكومة أن تفعل المزيد لمنع عمليات الاحتيال هذه في المقام الأول.

المشكلة حقيقية. وقع ما يقرب من 1 من كل 3 أمريكيين ضحية لعملية احتيال في العام الماضي، بمتوسط ​​خسارة قدرها 1600 دولار للشخص الواحد، وفقًا لدراسة أجرتها شركة IPX، وهي شركة للتحليل المالي.

وفقًا للجنة التجارة الفيدرالية، أبلغ المستهلكون عن خسائر تزيد عن 10 مليارات دولار العام الماضي بسبب عمليات الاحتيال عبر الإنترنت. وأظهرت بيانات الوكالة أيضًا أن المستهلكين الذين يستخدمون تطبيقات الدفع أبلغوا عن ذلك خسارة 210 مليون دولار.

إنه أيضًا صداع كبير للبنوك.

دعا الرئيس التنفيذي لجمعية المصرفيين الأمريكيين، روب نيكولز، الحكومة الفيدرالية إلى إنشاء استراتيجية وطنية لمنع الاحتيال الأسبوع الماضي. وقال نيكولز أيضًا إنه يتعين على الكونجرس “إنشاء وتمويل” مكتب لمنع الاحتيال والاحتيال أثناء حديثه إلى المصرفيين في المؤتمر السنوي للجمعية في أكتوبر.

وقال نيكولز في المؤتمر، بحسب مجلة فوربس، إن “حجم الاحتيال الذي يحدث كل يوم يشكل عبئا هائلا على بلادنا وعلى الملايين من النساء والرجال الذين يعملون بجد والذين تتأثر حياتهم به”. “سوف يتطلب الأمر جهدًا موحدًا – بدعم من داخل الصناعة المصرفية وخارجها – للفوز في هذه المعركة.”

وفي الوقت نفسه، دعت الحكومة مراراً وتكراراً المؤسسات المالية إلى تحسين تعويضات الضحايا الذين يخسرون أموالاً بسبب عمليات الاحتيال.

في أغسطس، أطلق مكتب الحماية المالية للمستهلك تحقيقًا مع جي بي مورغان، وبنك أوف أمريكا، وويلز فارجو، وجميعهم مالكون جزئيًا لشركة Zelle.

جاء التحقيق بعد أن وجدت لجنة تحقيقات بمجلس الشيوخ أن المبالغ المستردة من البنوك الثلاثة مقابل المعاملات المتنازع عليها على التطبيق انخفضت من 62% في عام 2019 إلى 38% في عام 2023.

وفي شهر أغسطس أيضًا، قدم ثلاثة من أعضاء مجلس الشيوخ الديمقراطيين مشروع قانون من شأنه تحديث قانون تحويل الأموال الإلكتروني لعام 1978 لمطالبة المؤسسات المالية بتقاسم المزيد من العبء عندما يقع المستهلكون ضحية الاحتيال.

ومع ذلك، قال نيكولز في المؤتمر إن مكافحة الاحتيال سوف تتطلب “نهجاً يشمل الحكومة بأكملها… ويبدأ من القمة”. وقال أيضًا إنه يتعين على الحكومة إنشاء “مراكز استخبارات خاصة بالجرائم المالية”. ويوجد واحد بالفعل في تكساس، والذي قال إنه كان بمثابة “قوة مضاعفة لإنفاذ القانون” هناك.

كما دعا نيكولز لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) إلى إنشاء قاعدة بيانات للرسائل النصية غير المرغوب فيها التي تم الإبلاغ عنها والمتاحة “لجميع الشركات المشروعة للوصول إليها”. وقال نيكولز إن هذا النوع من قواعد البيانات سيساعد البنوك على مراقبة كيفية تطور عمليات الاحتيال و”تثقيف عملائها” بشكل أكثر فعالية.