كاسبار بنسون
أدى التوترات الجيوسياسية وشواغل التضخم المستمرة إلى أن المستثمرين قد أطلقت المستثمرين على الذهب بأرقام قياسية ، مما يؤدي إلى ارتفاع الأسعار إلى أعلى مستوياته فوق 2700 دولار للأوقية. اجتذبت هذه الزيادة في الشراء شركات وول ستريت والمستثمرين العاديين الذين يتطلعون إلى حماية ثروتهم.
إذا كنت تنجذب إلى أداء الذهب والصفات الوقائية ، فلديك عدة طرق للمشاركة في السوق. بينما يفكر الكثيرون على الفور قضبان ذهبية وعملات معدنيةو الأسهم الذهبية أصبحت بديلاً شائعًا بشكل متزايد. توفر هذه الأسهم التعرض دون الخدمات اللوجستية لتخزين وتأمين المعدن المادي.
ولكن مع أسعار الذهب بالقرب من القمم التاريخية ، هل تعدين أسهم شراء ذكية الآن؟ لقد طلبنا من ثلاثة قدامى المحاربين في سوق الذهب أن يزنوا العوامل الرئيسية التي يجب مراعاتها.
استكشف جميع خيارات استثمار الذهب هنا الآن.
هل الأسهم الذهبية استثمار ذكي الآن؟
يقول براندون ثور ، الرئيس التنفيذي لمجموعة ثور ميتالز: “يمكن أن تكون أسهم الذهب استثمارًا ذكيًا في الوقت الحالي ، اعتمادًا على أهدافك (أهدافك) وتحمل المخاطر”. في حين أنها تسمح للمستثمرين بالاستفادة من سوق الذهب دون تخزين المعدن المادي ، فإنهم يتصرفون بشكل مختلف عن الذهب نفسه أثناء نوبات السوق.
أدناه ، سوف نستكشف من يمكنه الاستفادة من الاستثمار في الأسهم الذهبية وما المخاطر التي يجب مراقبتها.
قضية الاستثمار في الأسهم الذهبية
يوضح ثور: “إن مخزونات الذهب مناسبة (إذا كنت) تبحث عن تعرض أكثر نشاطًا للذهب”. “(يمكنهم) تقديم عوائد أعلى (من) امتلاك الذهب مباشرة ، خاصة إذا اكتشفت شركة التعدين احتياطيات جديدة أو تخفض تكاليف التشغيل الخاصة بها.”
يفضل العديد من المستثمرين أسهم الذهب لأنهم يسهلون الشراء والبيع في البورصات. ويؤكد ريك ميلر ، المخطط المالي ومستشار الاستثمار في Miller Investment Management: “العملات المعدنية هي (AN) بديلة ، ولكن العثور على بائعي التكلفة الموثوقة والمعقولة يمكن أن يكون متاعب”.
بريت إليوت ، مدير التسويق في American Precious Exchange (APMEX) ، يشير إلى هذا السيولة كميزة كبيرة. يمكنك ضبط مواقفك بسرعة عندما تتغير ظروف السوق – سواء كان ذلك شراء المزيد خلال انخفاض الأسعار أو بيع بعض أثناء التجمعات.
العيوب والمخاطر التي يجب مراعاتها مع الأسهم الذهبية
“الأسهم الذهبية ليست مثالية للمستثمرين على المدى القصير الذين يبحثون عن عوائد مستقرة” ، يحذر ثور. “إذا كنت بحاجة إلى مزيد من الأصول التي يمكن التنبؤ بها للدخل أو (هل الشخص الذي) يتجنب تقلبات السوق ، فقد لا تكون الأسهم الذهبية هي الخيار الأفضل.”
تجدر الإشارة إلى أنه يجب على شركات التعدين التنقل عن اللوائح الحكومية والبيئية المعقدة. يوضح ميلر: “يمكن أن يكون من الصعب إدارة أعمال تعدين الذهب ، ونتيجة لذلك ، يمكن أن تنخفض سعر السهم”. للتخفيف من المخاطر ، يقترح البحث عن سجل حافل في الشركة قبل الاستثمار.
إلى جانب التحديات التشغيلية ، يبرز إليوت أن مخزونات تعدين الذهب تتأثر بمخاطر أخرى لا يمكن التنبؤ بها. “إذا كان العمال يضربون ، فإن الإدارة تقوم باستثمار سيء أو حكومة معادية تغلق منجم ، فستختبر التأثير على القيم الأسهم الخاصة بك” ، يحذر. الذهب المادي قد يكون اختيار استثمار أكثر حكمة إذا كنت تفضل عدم تعزيز هذه المخاطر.
أنواع الاستثمار الذهب الأخرى تستحق الاستكشاف
الأسهم الذهبية ليست للجميع. إذا لم يتطابقوا مع أهدافك الاستثمارية ، ففكر في هذه الأصول الذهبية البديلة:
- صناديق الاستثمار المتداولة الذهب (الصناديق المتداولة في التبادل): تتبع أسعار الذهب هذه من خلال الأسهم التي تتداول على البورصات الرئيسية. يمكنك شراء وبيعها بسهولة من خلال حساب الوساطة ، على الرغم من أنك ستدفع رسوم الإدارة السنوية.
- الجيش الدولي للارة (حسابات التقاعد الفردية): هذه تحمل الذهب المادي من خلال شركات الجيش الجمهوري الايرلندي الذهب التي تدير سعة التخزين المعتمدة من مصلحة الضرائب. قد تستفيد من النمو المؤجل للضرائب ، ولكن هناك حاجز أعلى أمام الدخول. على عكس الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي ، فإن IRA الذهب لديها الحد الأدنى العالي لحساب الإعداد والصيانة.
- قضبان الذهب والعملات المعدنية: مادي و الذهب الكسري يمنحك ملكية مباشرة للمعادن الثمينة. لا داعي للقلق بشأن مخاطر الطرف المقابل ولكنك آمن تخزين والتأمين إضافة التكاليف المستمرة.
- صناديق الذهب المشترك: هذه تستثمر في العديد من شركات تعدين الذهب في وقت واحد. تحصل على تعرض واسع لسوق الذهب دون الاعتماد على شركة واحدة. يمكن أن يختلف الأداء على نطاق واسع من أسعار الذهب.
- العقود الآجلة والخيارات الذهبية: تتيح لك هذه العقود التكهن بأسعار الذهب بأموال أقل مقدمة. يمكنك كسب عائدات أعلى ، لكنها أدوات معقدة ومحفوفة بالمخاطر الأنسب للمستثمرين ذوي الخبرة.
خلاصة القول
من خلال البحث والاستراتيجية الدقيقة ، يمكن أن يكون شراء الأسهم الذهبية وسيلة لائقة لتنويع محفظتك.
قبل الاستثمار ، يوصي Thor بالبحث في كل فريق الصحة والقيادة التابع لكل شركة تعدين والقدرة على التعامل مع تقلبات السوق. أيضًا ، ضع في اعتبارك استشارة مستشار مالي حول كيفية توافق أسهم الذهب مع محفظتك. سوف يساعدونك في استكشاف شركات التعدين ، وتحديد التخصيص الصحيح وإنشاء استراتيجية تتوافق مع أهدافك.